Otomatisasi Onboarding Merchant QRIS Bank dengan KYC Digital

Apa manfaat KYC digital untuk onboarding merchant? KYC digital (e-KYC) untuk onboarding merchant bermanfaat dalam percepatan proses verifikasi dari hari ke hitungan menit, menurunkan biaya operasional, dan meningkatkan keamanan melalui teknologi biometrik (AI) guna mencegah penipuan serta pencucian uang. Proses otomatis berfungsi mengurangi human error dan dokumen fisik, serta meningkatkan kepuasan merchant.

Artikel ini akan banyak membahas otomatisasi onboarding merchant QRIS Bank dengan KYC digital beserta tantangan, solusi hingga keuntungan implementasi onboarding merchant QRIS  Simak hingga selesai ya.

Tantangan Onboarding Merchant QRIS yang Menghambat Pertumbuhan Bank

Otomatisasi onboarding merchant QRIS bank dengan KYC digital merupakan proses pendaftaran pedagang yang terintegrasi, cepat, dan aman dan memungkinkan calon merchant mendapatkan kode QRIS tanpa harus mengunjungi kantor cabang secara fisik. Proses ini memanfaatkan teknologi verifikasi identitas digital, AI (pengenalan wajah/OCR), dan koneksi real-time ke sistem pendukung untuk mematuhi peraturan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Namun ada beberapa tantangan onboarding merchant QRIS yang bisa dikategorikan menghambat pertumbuhan bank.

1. Soal keamanan data pribadi

Ada bahaya kejahatan siber yang seringkali tidak disangka. Hal inilah yang membuat sebagian merchant, terutama UMKM, ragu untuk mengadopsi QRIS. Kekhawatiran akan kebocoran data nasabah dan penyalahgunaan teknologi menjadi faktor utama yang membuat mereka malas menggunakan QRIS.

2. Berbagai permasalahan tekhnis dan infrastruktur

Permasalahan tekhnis misalnya soal koneksi internet apalagi di daerah hingga seringnya terjadi saat lalu lintas transaksi padat, sistem perbankan sering mengalami keterlambatan proses.

3.  Ketidakpercayaan dan kurangnya literasi digital

Ini merupakan faktor utamanya. Pelaku usaha masih banyak yang belum memahami dan tidak percaya pada penggunaan teknologi dan digitalisasi secara maksimal.Selain itu kebiasaan menggunakan uang tunai membuat sebagian merchant masih enggan beralih ke metode digital. Uang tunai juga dianggap lebih praktis dan aman digunakan. Mereka juga takut metode digital rawan akan kejahatan (fraud)

4. Biaya Transaksi (MDR - Merchant Discount Rate) hingga soal input manual

pelaku UMKM merasa biaya MDR yang dibebankan terlalu mahal, yang dikhawatirkan mengurangi keuntungan mereka. Selain itu penggunaan QRIS statis di mana pembeli harus memasukkan nominal secara manual berisiko menimbulkan kesalahan angka atau penipuan oleh pelanggan

Solusi: Otomatisasi Onboarding Merchant QRIS dengan KYC Digital

Meskipun KYC merchant QRIS memiliki tantangan tersendiri, ada solusi yang bisa menjembataninya. Solusi tersebut adalah otomatisasi onboarding merchant QRIS bank dengan KYC digital. Dengan cara lain akan dipercepat pendaftaran, adanya peningkatan keamanan dan regulasi yang tetap bisa dipatuhi. Teknologi ini mengubah proses manual yang lambat menjadi digital, memungkinkan merchant mendapatkan QRIS dalam hitungan menit atau hari yang sama (same day).

Dengan otomatisasi onboarding merchant QRIS bank dengan KYC digital akan terjadi proses verifikasi dokumen secara otomatis dimana sistem bisa membaca KTP, NPWP, atau izin usaha menggunakan OCR (Optical Character Recognition) untuk mengurangi kesalahan input data. Kemudian ada proses biometrik & pengenalan wajah (Facial Recognition) yang berfungsi mencocokkan foto selfie liveness detection (deteksi keaktifan) dengan foto KTP untuk meminimalisir identitas palsu. Selain itu, ada pengecekan data real-time, dimana sistem otomatis memeriksa data ke database kependudukan dan daftar hitam (blacklist) untuk kepatuhan AML (Anti-Money Laundering).

Keuntungan Implementasi Onboarding Digital Merchant QRIS

Implementasi onboarding digital untuk merchant QRIS (Quick Response Code Indonesian Standard) memberikan berbagai keuntungan signifikan, baik dari segi operasional, keamanan, maupun perluasan pasar bagi pelaku usaha, terutama UMKM.  

KYC digital untuk merchant onboarding akan mengganti proses manual yang lambat menjadi verifikasi real-time dan memungkinkan merchant untuk mulai bertransaksi lebih cepat. Selain itu akan ada efisiensi biaya operasional karena akan menghilangkan kebutuhan akan dokumen kertas, kurir, dan staf khusus untuk pengecekan manual, sehingga menghemat biaya operasional secara signifikan.

Onboarding Digital Merchant QRIS juga akan memberikan pengalaman pengguna (UX) yang lebih baik khususnya dalam proses onboarding menjadi lebih mudah dan ramah pengguna. Merchant juga bisa mendaftar di mana saja tanpa perlu kunjungan fisik. Terlepas dari semua itu, keuntungan utamanya adalah keamanan dan kepatuhan. Dengan menggunakan teknologi biometrik (seperti liveness detection) dan AI akan lebih mudah untuk mendeteksi penipuan identitas, memastikan kepatuhan terhadap regulasi (AML/KYC) yang ditetapkan oleh OJK atau Bank Indonesia. Verifikasi otomatis mengurangi risiko kesalahan manusia dalam pencatatan dan pengecekan data

Mengapa SPE Solution Menjadi Mitra Tepat untuk Otomatisasi Onboarding QRIS

SPE Solution menjadi mitra tepat untuk otomatisasi onboarding QRIS. SPE Solution berkolaborasi dengan berbagai bank di Indonesia untuk menghadirkan teknologi QRIS yang canggih dan aman. SPE Solution juga menyediakan fitur dynamic onboarding yang mempercepat proses pendaftaran merchant baru, memungkinkan proses registrasi dilakukan secara otomatis dan merchant dapat menerima pembayaran QRIS dalam waktu singkat.

Selain itu sebagai Fintech Enabler, SPE Solution membantu bisnis tumbuh dengan teknologi digital yang aman, efisien, dan efektif. Mereka menyediakan end-to-end solutions mulai dari Core QRIS, portal admin, hingga API Merchant. Masih banyak keuntungan lain yang akan didapat bila SPE Solution menjadi mitra otomatisasi onboarding QRIS perusahaan Anda.

Jadwalkan demo solusi QRISAN dari SPE Solution sekarang

SPE Solution menjadi mitra tepat untuk otomatisasi onboarding QRIS perusahaan Anda. Dapat menghubungi SPE Solution untuk menjadwalkan demo solusi QRISAN.  Konsultasikan kebutuhan onboarding merchant QRIS dengan tim SPE Solution dengan menghubungi tim marketing dengan mencari tombol atau formulir "Request Demo" atau "Hubungi Kami" untuk jadwal pertemuan atau demo produk.